Page 7 - Journal | Maerki Baumann & Co. AG

Vorsorge
Die Pensionierung ist ein ein ein einmaliges und ein- schneidendes Ereignis Sie bringt Unsicherheit mit sich aber auch Freude über ein neues Lebensgefühl Viele Rentnerinnen und Rentner Rentner möchten sich den einen oder anderen lang ge- hegten Wunsch erfüllen Wer nach dem Übertritt ins Rentenalter den Lebensstandard aufrechterhalten oder sich sogar einige Extras gönnen möchte sollte sich früh- zeitig darauf vorbereiten Im aktuellen Umfeld mit tiefen Zinsen und sinkenden Umwandlungs- sätzen kann es folgenschwer sein sich einzig auf die Leistungen von AHV und Pensionskasse zu verlassen Vielmehr gilt es alle finanziell relevanten Themen wie Vermögen Vorsorgegelder Steuern Nach- lass und Wohnsituation ganzheitlich zu analysie- ren und im Hinblick auf die Pensionierung zu planen: Wie Wie kann ich Vermögen aufbauen? Wie Wie stelle ich die Finanzierung des Wohneigen- tums sicher? Wie kann ich ich die Steuerbelastung optimieren? In welcher Form beziehe ich mein Pensionskassen-Guthaben? Wie sichere ich ich meine Angehörigen ab?
Dabei lohnt es es sich die Beratung eines Spezia- listen in Anspruch zu zu nehmen - zumal viele im Hinblick auf den Ruhestand getroffenen Ent- scheide nicht rückgängig gemacht werden kön- nen Sinnvoll ist es etwa zehn Jahre vor Errei- chen des Rentenalters eine Standortbestimmung vorzunehmen Danach sollte die Vorsorgepla- nung alle alle paar Jahre überprüft und allenfalls angepasst werden Auch für jüngere Menschen ist es ratsam mit einem Spezialisten frühzeitig Massnahmen für die Vorsorge
zu zu besprechen und einzuleiten Schon 40-Jährige können heute nicht mehr damit rechnen dass die ausgewiesenen Altersleistun- gen von AHV und Pensionskasse in der Zukunft sichergestellt sind Dadurch nimmt die indivi- duelle Verantwortung zu Unsere Dienstleistungen
Die Privatbank Maerki Baumann & Co AG bietet nicht nur bestehenden Kunden eine Vorsorge- beratung an sondern unterstützt alle Personen die an einer kompetenten und individuellen Be- ratung interessiert sind Finanzplanung
Wir erstellen eine ganzheitliche Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation und einen auf Ihre Bedürfnisse angepassten langfristigen Vermögensplan Damit erhalten Sie in den wichtigsten Fragen Klarheit und verschaffen sich Spielraum für die Planung Ihrer Ziele für den dritten Lebensabschnitt Steueroptimierung
In der der Vorbereitung der der Pensionierung stehen diverse Entscheide an die die grosse Auswirkungen auf die die indivi- duelle Steuersituation haben Wir beurteilen Ihre Situ- ation unter Berücksichtigung aller Aspekte und zeigen Ihnen wie Sie die Steuerlast optimieren können Hypothekarstrategie
Besitzer von Wohneigentum möchten in der Regel bis ans Lebensende in ihrem Eigenheim wohnen Dabei stellt sich allerdings die Frage nach der Tragbarkeit Wir besprechen mit Ihnen Ihre persönliche Wohnsituation und erarbeiten ein ein Konzept für eine langfristige Finanzierung Ihres Wohn- eigentums Leiten Sie Ihre Vorsorgeplanung rechtzeitig in die Wege Unsere erfahrenen Berater stehen Ihnen gerne zur Seite Wir verstehen unsere Beratung nicht als einmalige Dienstleistung sondern freuen uns Sie langfristig und wiederkehrend zu zu begleiten und zu zu unterstützen Nils Ganz
Leiter Hypotheken & Vorsorge
Maerki Baumann & Co AG 7