Personalisierte Güter sind uns aus der Konsumwelt bestens bekannt: Hersteller bieten ihrer Kundschaft die Möglichkeit, den Produkten eine individuelle Note zu verleihen. Von Autos über Kleider oder Schuhe bis zu Lebensmitteln sind die Angebote inzwischen sehr vielfältig und erfüllen die verschiedensten Bedürfnisse.

Wir setzen auf eine Vermögensverwaltungslösung, die voll und ganz auf die individuellen Bedürfnisse unserer Kundinnen und Kunden abgestimmt ist. Mit unserem innovativen Ansatz unternehmen wir einen grossen Schritt in Richtung Personalisierung von Anlageportfolios – und setzen damit unsere Tradition fort, Bewährtes mit Neuem zu verbinden.

Die Modulare Anlagelösung vereint die Vorzüge professioneller Vermögensverwaltung mit persönlicher Beratung. Sie erlaubt es, auch für komplexe Kundenbedürfnisse eine stringente, individuelle Lösung zu finden. Möglich ist dies dank zahlreichen Anlagebausteinen, sog. Modulen, die je nach Präferenz des einzelnen Kunden flexibel kombiniert werden können. Bei der Auswahl lassen sich in Bezug auf die Märkte, Anlageklassen und Risikoneigung individuelle Akzente setzen. Die Module können über die Zeit nach Belieben ergänzt oder ausgetauscht werden.

Ausgangspunkt der Modularen Anlagelösung stellt die Analyse Ihres Risikoprofils sowie Ihrer Anlageziele dar. Gestützt darauf definieren Sie gemeinsam mit Ihrer Kundenberaterin bzw. Ihrem Kundenberater Ihre ganz individuelle Anlagestrategie. Im Vordergrund steht dabei die Definition der Vermögensallokation, das heisst die langfristige Aufteilung Ihres Vermögens auf die verschiedenen Anlageklassen und Märkte. Das Fundament Ihrer Anlagestrategie wird mit einem «Strategiemodul» oder «Strategiemodul Plus» abgebildet, dem Sie mehrere Akzentmodule  z. B. «Nebenwerte Schweiz», «Aktien Eurozone» oder «Rohstoffe» beimischen können. Die Kunden entscheiden im Gespräch mit ihrem Kundenberater über die Anzahl und Gewichtung der Akzentmodule. Unsere Kundinnen und Kunden profitieren von einem Anlageportfolio, das ihren persönlichen Ansprüchen entspricht, sich an veränderte Gegebenheiten flexibel anpassen lässt und jederzeit professionell verwaltet wird.

Die Vermögensverwaltung mit der Modularen Anlagelösung funktioniert nach dem Baukastenprinzip. Die Anlagestrategie wird über verschiedene Bausteine oder eben Module abgebildet, die flexibel kombiniert werden können. Unsere Dienstleistung vereint verschiedene Vorteile in sich:

Innovativ

Derzeit besteht die modulare Anlagelösung aus Strategiemodulen und 15 Akzentmodulen. Mit Blick auf bestimmte Anlagethemen wird die Auswahl an Modulen laufend erweitert.

Transparent

Die Module werden von Maerki Baumann  professionell verwaltet. Die Kosten pro Modul sind transparent und die Performance ist über E-Banking jederzeit einsehbar. Kundinnen und Kunden verfügen über ein Mitspracherecht und bleiben, falls sie dies wünschen, jederzeit in die Anlagetätigkeit involviert. Im Gegensatz zu einem Anlagefonds hält der Kunde die in den Modulen enthaltenen Wertschriften (z. B. Aktien) im Depot und kann so sämtliche Aktionärsrechte wahrnehmen.

Nachhaltig

Unsere Modulare Anlagelösung zielt darauf ab, ESG-Risiken zu minimieren und ESG-Chancen zu identifizieren, um damit langfristig eine bessere risiko-adjustierte Rendite zu erzielen. Um dies zu erreichen, schliessen wir gewisse Sektoren, Emittenten oder Wertpapiere aufgrund deren Produkte, Geschäftspraktiken und/oder –verhalten aus. Basierend auf dem reduzierten Anlageuniversum integrieren wird spezifische ESG-Kriterien in die traditionelle Finanzanalyse, um langfristig bessere Investitionsentscheidung zu treffen.